MMM金融騙局創(chuàng)始人去世，曾因涉嫌傳銷被中國銀監(jiān)會警示

3月26日，根據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社消息，“MMM 金融 互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季的助理亞歷山大·弗拉索夫向“莫斯科”通訊社表示，馬夫羅季因心臟病去世，終年62歲。

這個俄羅斯人的去世卻在一個特定群體中引起軒然大波，有人在微博上表示：“馬夫羅季雖然輕輕地走了，但是留給我們的精神財富還在?！钡c此相反的是，也有人大罵：“馬夫羅季是騙子！騙子擅長抓住人性的弱點，憑借三寸不爛之舌，讓人一步一步邁入黃粱美夢！”

誕生于俄羅斯的“金融金字塔”

擁有截然相反的兩種評價的馬夫羅季1955年生于莫斯科，作為MMM股份公司（大型金融金字塔）創(chuàng)始人被人熟知。

1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名創(chuàng)始人姓的首字母命名的：謝爾蓋·馬夫羅季，他的兄弟維亞切斯拉夫·馬夫羅季和奧莉加·梅利尼科娃。公司最初是銷售當(dāng)時利潤極高的計算機和辦公設(shè)備，在上世紀(jì)90年代初公司開始向大眾集資并許以高額利息。

當(dāng)時MMM公司花重金在 營銷 方面，輿論宣傳鋪天蓋地，馬夫羅季家喻戶曉。

MMM公司在俄羅斯主要城市開辦了大量分支機構(gòu)發(fā)售股票，并稱只要向MMM公司 投資 100美元，便可在半年內(nèi)收回500美元，年終回報率高達(dá)400%。這種股票是以印有馬夫羅季頭像的幣——“馬夫羅”的形式發(fā)行的，引起了市場的投機狂潮。

這種模式與當(dāng)前的部分沒有實際項目的虛假ICO（代幣首次發(fā)行）有共同之處，都是以加密貨幣代替公司股權(quán)，并且在證券交易所之外搭建了一個二級市場或者在二級市場流通。這些公司的投資者不關(guān)注具體業(yè)務(wù)和盈利水平，只對投機收益感興趣。一旦沒有后面的“韭菜”接盤，面臨極大的資金安全風(fēng)險。

到1994年6月份，MMM公司股票價格每股較面值上漲了36.5倍，達(dá)37500盧布。僅半年時間，MMM公司憑藉它的金字塔式投資返還方案，吸收了數(shù)千億盧布的資金，在60多個城市設(shè)有代理處，其交易周轉(zhuǎn)金占全俄羅斯交易周轉(zhuǎn)金的一半，每天出售股票獲得的收入達(dá)400億盧布。

但這一集資行為引起了俄羅斯政府的懷疑，投資人信心動搖后金字塔徹底倒塌，不少人血本無歸。

據(jù)俄羅斯衛(wèi)星通訊社，2003年，馬夫羅季因涉嫌特大規(guī)模詐騙被捕，后來被判處四年半監(jiān)禁，2007年獲釋。該案受害者達(dá)一萬余人。據(jù)評估，MMM股份公司所造成整體損失超過1.1億盧布。2011年1月，馬夫羅季重建金融金字塔MMM-2011，幾個月后崩塌。之后又建MMM-2012，2012年5月再次被提起刑事訴訟。

在中國病毒式蔓延，被銀監(jiān)會警示

在俄羅斯玩不轉(zhuǎn)的時候，馬夫羅季將眼光投向了中國，這次的名義是“金融互助”。

2015年4月，馬夫羅季卷土重來，隱秘進(jìn)入中國市場，由于其“金字塔”模型，在國內(nèi)像病毒一樣蔓延。

根據(jù)MMM的中國網(wǎng)站，MMM自稱是“提供彼此互相幫助的人們的社區(qū)”，“無償援助，互惠和仁愛是MMM的指導(dǎo)方針”。如果一個人往系統(tǒng)打錢，會被稱為“為社區(qū)提供幫助”，獲取的利息叫做“幫助的收益”。

在這個社區(qū)，存款的月增長率為30%，存款進(jìn)入系統(tǒng)的14天是被凍結(jié)的；或者選擇三個月的存款，利率為每個月40%，凍結(jié)92天；或者三個月每個月利息50%，要求是提前取款就得不到任何收益。

對于這種強行凍結(jié)資金的模式，MMM尋找了一套邏輯：“當(dāng)出現(xiàn)恐慌時，三個月期的捐贈就會像緩沖器一樣運行。如果參與者獲得并持有馬夫羅很長一段時間，他們就會認(rèn)真考慮是否要提前取款，因為他們可能會失去額外的收入。”

與傳銷相似的是，MMM也有推薦獎金，每成功介紹一名新人入會，推薦人會收到推薦人獎金，獎金為該名新參與者投資金額的10%。

此外，MMM的金字塔模型與市面上的傳銷也非常近似。按照不同的層級，“領(lǐng)導(dǎo)人”的獎金分別是5%、3%、1%和0.25%，獎金以馬夫羅發(fā)放。

網(wǎng)站上的MMM金字塔模型

早在2015年11月11日，銀監(jiān)會國家處置非法集資部針對國內(nèi)多地出現(xiàn)的“金融互助”為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為進(jìn)行了警告。并在官網(wǎng)發(fā)布以“金融互助”名義投資獲取高額收益風(fēng)險預(yù)警提示，該提示由銀監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)署。

而在2016年1月18日，四部委再一次聯(lián)合發(fā)布通知提示稱，此類平臺擾亂金融市場秩序，損害社會公眾利益，具有極大風(fēng)險隱患。銀監(jiān)會介紹，MMM及類似主體未經(jīng)工商部門注冊登記，不具備合法資質(zhì)，系非法機構(gòu)；其推廣網(wǎng)站未經(jīng)核準(zhǔn)備案或由境外直接接入，且網(wǎng)址頻繁更換，風(fēng)險巨大；且資金有流向境外的可能，投入資金人員利益難以得到保障。同時，在公開宣傳時承諾畸高利息，引誘群眾投入資金；并鼓勵投資人發(fā)展人員加入，具有非法集資、傳銷交織的特征。

【來源： 澎湃新聞 作者：周炎炎 】